Риск совершения подозрительных операций по данным платформы «Знай своего клиента» Банка России

Блок содержит информацию о наличии в отношении проверяемого субъекта (юридического лица или индивидуального предпринимателя) сведений об отнесении его платформой «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) Банка России к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций («красной» группе). Публичной проверке подлежит факт нахождения компании или индивидуального предпринимателя именно в группе высокого уровня риска.

Платформа ЗСК - сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности их клиентов в проведение подозрительных операций. На основе собственных аналитических данных по совокупности критериев Регулятор принимает решение об отнесении юридического лица, индивидуального предпринимателя к группам риска совершения подозрительных операций.

Платформа оценивает только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физические лица, а также лица, занимающиеся частной практикой (адвокаты, нотариусы), уровень риска на платформе не получают.

Пользователю доступны сведения о факте отнесения проверяемого субъекта к группе высокого уровня риска. Активная ссылка «Подробнее» открывает исторические сведения Платформы ЗСК.

Важно: Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной - окончательное решение об отнесении клиента к тому или иному уровню риска кредитная организация принимает самостоятельно. Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами и иным имуществом клиента применяются только в случае отнесения его к группе высокого риска одновременно и Банком России, и кредитной организацией.

Субъект, не согласный с присвоенным ему высоким уровнем риска, вправе обратиться с заявлением о пересмотре своего статуса в Банк России. В случае применения кредитной организацией ограничительных мер решение может быть обжаловано в Межведомственной комиссии при Банке России.

Источник данных: Платформа «Знай своего клиента» (Банк России)

Периодичность обновления информации на сервисе: онлайн в момент запроса информации по субъекту

Периодичность обновления источника: по мере актуализации сведений платформы Банком России